АЛРОСА в сотрудничестве с Альфа-Банком дали старт цифровым финансовым активам (ЦФА), привязанным к продажам крупных редких бриллиантов инвестиционного класса с гарантированной валютной доходностью. Новый инструмент "Цифровые караты" запущен на блокчейн-платформе "А-Токен" Альфа-Банка. Средняя ожидаемая доходность в иностранной валюте — до 8% на горизонте до 1 года.
Базовым активом в первом продукте "Цифровых карат" стал редкий желтый бриллиант фантазийной формы огранки "Кушон" весом 11,49 карата, представленный по программе ALROSA Diamond Exclusive в рамках партнерства между АЛРОСА и Альфа-Банком. "Цифровые караты" позволяют инвесторам участвовать в прибыли от будущей продажи бриллианта, предоставляя сниженный порог входа в инвестиции — цена за 1 ЦФА составляет $8 301,5. Токенизация продукта обеспечивает легкий вход и выход из инвестиций, а также низкий спред на покупку и продажу.
Общий объем эмиссии составил 70 ЦФА или 70% от стоимости бриллианта. Оставшиеся 30% сохраняются в собственности АЛРОСА — это гарантирует инвесторам продажу цифровых бриллиантов на условиях лучшей цены и 100% защиту суммы начальной инвестиции в долларах США. Продукт номинирован в долларах США с расчетами в рублях. ЦФА выпускается сроком на 12 месяцев с возможностью досрочного погашения со стороны эмитента в случае, если бриллиант будет продан до истечения 12 месяцев. Уникальный инвестиционный продукт "Цифровые караты" доступен только клиентам А-Клуба, закрытого делового сообщества Альфа-Банка. В дальнейшем продукт может быть распространен на более широкий круг инвесторов.
"Цифровые караты" АЛРОСА являются передовым продуктом в своем роде и становятся логичным этапом развития инвестиций в реальные активы, такие как бриллианты. Интерес к этим активам растет — только за 2023 год количество сделок с инвестиционными бриллиантами выросло в 2,3 раза. Бриллианты инвестиционного класса традиционно рассматриваются инвесторами как защитный инструмент с наилучшим соотношением дохода к волатильности. Использование новых финансовых технологий позволяет сделать доступным уникальный инвестиционный продукт, которым прежде могли воспользоваться только участники закрытого клуба инвесторов и коллекционеров", — сообщила руководитель программы ALROSA Diamond Exclusive Елена Суховеева.
"Для альтернативных инвестиций это удобный цифровой и капиталоемкий инструмент. Драгоценные камни оцениваются в валюте и защищают от девальвации, при этом предлагаемая структура инструмента "Цифровой карат" также гарантирует 100% возврат суммы начальной инвестиции в валюте. Мы рады предложить клиентам А-Клуба возможность инвестировать в традиционный актив в инновационном формате ЦФА", — рассказала Алина Назарова, руководитель А-Клуба.